الاستثمار

العقارات والأسهم: أيهما أفضل استثمار 2024؟

سؤال دائما يطرح في أوساط المستثمرين الراغبين في أفضل استثمار. ما هي أفضل وجهة للاستثمار ؟ سوق العقارات أم سوق الأسهم؟ أيهما أفضل استثمار؟ للجواب على هذا السؤال دعونا نتعرف على أوجه الاختلاف بين سوق العقارات والأسهم. كل على حدى من حيت أفق الاستثمار وكذا القدرة على تحمل المخاطر وغير ذلك.

العقارات والأسهم: أيهما أفضل استثمار؟

كلاً من العقارات والأسهم من الأسواق الكبيرة للاستثمار فيها، إلا أن هناك عددًا من الاختلافات التي يجب أن تعرفها.

العاملسوق الأسهمسوق العقارات
نقد متدفقمنتظم إذا كان السهم يدفع أرباحًامنتظم إذا كنت تستثمر في عقار مؤجر
عائداتيعتمد على الأسهم المختارة – ولكن بشكل عام ، بالإشارة إلى S&P 500 مقابل Vanguard Real Estate ETF، تفوق أداء سوق الأسهم على سوق العقارات في السنوات الأخيرة.يعتمد على العقار المختار – ولكن بشكل عام ، بالإشارة إلى S&P 500 مقابل Vanguard Real Estate ETF، كان أداء سوق العقارات أقل من أداء سوق الأسهم في السنوات الأخيرة.
تكاليف الإدارة8% – 12%
الوقت والجهدجهد منخفض.جهد كبير في الصيانة و الصيانة.
المخاطرةيعتمد على المخزون.مخاطرة عالية نظرًا لأنك تستثمر في عقارات محددة قد لا يتم بيعها بشكل جيد.
السيولةسيولة عالية جدًا (يمكنك الانسحاب من استثمارك في أي وقت).سيولة منخفضة (يمكن حجز النقد لسنوات).
تنويعمنخفضة مع الأسهم / أعلى مع صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المدارة.منخفظ جدا.
الحد الأدنى للاستثمارمنخفضة تصل إلى 1 دولار (أسهم كسرية).10000 دولار – 20000 دولار.
مقارنة بين سوق العقارات والأسهم

الاستثمار في الأسهم

سواء كنت تبحث عن شركة ذات معدل نمو مرتفع أو أسهم تدر أرباحًا، يمكنك العثور على جميع أنواع فرص الاستثمار في سوق الأسهم. ومع ذلك، إذا كنت تتطلع إلى التقاعد قريبًا أو لا تستطيع تحمل التقلبات، فقد لا تكون بعض الاستثمارات في سوق الأسهم مناسبة. (اقرأ أيضا: الاستثمار في الاسهم للمبتدئين.)

ايجابيات الاستثمار في الأسهم:

  • السيولة. يمكنك عادة شراء أو بيع الأسهم في أي وقت تريده خلال ساعات التداول قبل دخول السوق والسوق.
  • بأسعار معقولة، ميسور، متناول اليد. يمكن الاستثمار في الأسهم بأقل من دولار واحد من خلال الاستثمار في كسور الأسهم التي توفرها منصات تداول محددة. معظم منصات التداول في الولايات المتحدة منخفضة الرسوم أيضًا ، حيث يقدم بعض الوسطاء تداولًا بدون رسوم تمامًا.
  • سهل الإدارة. اعتمادًا على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك ، يمكن أن يكون النظر إلى الأسهم أمرًا بالساعة أو سنويًا. بالنسبة لمستثمري الشراء والاحتفاظ ، يمكن أن تكون إدارة محفظة الأوراق المالية أمرًا مريحًا للغاية.

سلبيات الاستثمار في الأسهم:

  • التقلب. عادة ما يكون سوق الأسهم أكثر تقلبًا من بعض الأسواق الأخرى ، حيث تكون أقسام معينة من سوق الأوراق المالية محفوفة بالمخاطر بشكل خاص ، مثل الأسهم الصغيرة والأسهم الصغيرة.
  • ضريبة الأرباح الرأسمالية. قد يؤدي بيع وشراء الأسهم إلى فرض ضرائب على أرباح رأس المال. قد يُطلب منك أيضًا دفع ضرائب على أرباح الأسهم التي تتلقاها من خلال الأسهم التي تدفع أرباحًا.

الاستثمار في العقارات

إذا كنت تتطلع إلى استثمار مبلغ كبير، وكنت غير مرتاح للتقلبات ولديك أفق طويل، فقد يكون الاستثمار في العقارات مثالياً لك.

اقرأ أيضا: البيتكوين أم الذهب أيهما أفضل استثمار؟

ايجابيات الاستثمار في العقارات:

  • تقلب منخفض. بناءً على البيانات التاريخية ، فإن سوق العقارات أقل تقلبًا من سوق الأسهم. لذلك من المرجح أن تحصل على عائد ثابت على استثمارك.
  • تنويع. إذا كانت محفظتك مركزة على نوع واحد من الاستثمار – مثل الأسهم أو العملات المشفرة – فإن إضافة العقارات يمكن أن يساعد في تقليل فرصة التراجع المفاجئ في محفظتك.
  • المزايا الضريبية. يمكن للمستثمرين العقاريين الاستفادة من عدد من النفقات القابلة للخصم ، مثل ضرائب الممتلكات وتحسينات الممتلكات وفوائد الرهن العقاري.
  • التحوط من التضخم. يمكن اعتبار الممتلكات العقارية بمثابة تحوط ضد التضخم لأن قيمة العقار تزداد عادة مع التضخم.

سلبيات الاستثمار في العقارات:

  • عدم السيولة. بينما قد تتمكن من بيع الأسهم الخاصة بك في أي وقت تريده ، فإن بيع ممتلكاتك العقارية قد يستغرق شهورًا أو حتى سنوات.
  • مكلفة. الاستثمار العقاري يتطلب تكلفة دخول أعلى من الأسهم. يمكن أن تصل الدفعة الأولى على العقار إلى الآلاف بينما يمكن أن تأكل مدفوعات الرهن العقاري وضرائب الممتلكات وتكاليف الصيانة في صافي أرباحك.
  • استهلاك الوقت. يمكنك عادة التحقق من محفظة الأوراق المالية الخاصة بك من أي جهاز. لكن إدارة ممتلكاتك العقارية عادة ما تكون أصعب بكثير وقد تتطلب زيارات شخصية متكررة.

عوامل إضافية للنظر فيها:

قبل الاستثمار في العقارات أوالأسهم، هناك بعض العوامل الأخرى التي تستحق إلقاء نظرة عليها.

  • التكاليف الأولية: يتطلب امتلاك عقار جديد أن يكون لديك رأس مال أولي في متناول اليد أكثر من الاستثمار في الأسهم.
  • تأثير ايجابي: يمكن أن يكون شراء العقارات وسيلة للاستفادة من أموالك لشراء استثمار أكثر قيمة. ومع ذلك ، من خلال سوق الخيارات والمشتقات، يمكن للمستثمرين في سوق الأسهم أيضًا الاستفادة من أموالهم.
  • تحمل المخاطر والاحتياجات قصيرة الأجل: إذا كنت في مرحلة متأخرة من حياتك المهنية وتبحث عن استثمارات متعلقة بالمعاشات التقاعدية، فقد لا يكون الغوص في سوق الأسهم أو العقارات هو الأمثل ماليًا في هذا الوقت.

بمجرد اختيار العقارات أو الأسهم، فأنت على استعداد للبدء. لتبدأ في مجال العقارات، اختر منصة أو وكيل عقاري لتحديد موقع أول عقارك. إذا كنت ترغب في البدء في سوق الأوراق المالية، فتصفح منصات الاستثمار واختر الأفضل لك.

اقرأ أيضا: أفضل أنواع الاستثمار العقاري الناجح.

استثمارات بديلة عن العقارات والأسهم:

بينما اكتسب كل من العقارات والأسهم شعبية كبيرة على مر السنين، فهذه ليست خيارات الاستثمار الوحيدة المتاحة. فيما يلي بعض الاستثمارات الأخرى التي يمكنك وضعها في الاعتبار:

  • السندات: تمثل القروض للمقترضين من قبل المستثمرين. بالمقارنة مع الأسهم، غالبًا ما يُنظر إلى السندات على أنها استثمارات منخفضة المخاطر وذات عائد معتدل يمكن أن تنوع المحافظ أو تجذب المستثمرين الذين يفضلون راحة البال.
  • السلع: مثل النفط والنحاس والأسمدة – هي مواد خام أساسية يمكن تداولها. تميل هذه الاستثمارات إلى أن تكون أقل ارتباطًا بسوق الأوراق المالية، مما قد يساعد في تنويع محفظتك وتقليل التقلبات.
  • الخيارات: وهي عقود تراهن على حركة الأسعار المستقبلية للأسهم، ذات قيمة استثنائية للمستثمرين الذين يبحثون عن عوائد عالية على استثماراتهم.
  • العملات الرقمية: Cryptocurrency، مثل Bitcoin، هو شكل لامركزي من النقود الرقمية. غالبًا ما تُعتبر العملات المشفرة استثمارات عالية المخاطر ذات عوائد متقلبة وهي الأنسب بشكل عام للمستثمرين الذين يمكنهم إدارة المزيد من المخاطر. (ننصح بالاطلاع على المقال: تداول العملات الرقمية لمعرفة المزيد.)
  • صناديق الاستثمار العقارية. يمكن للمستثمرين الذين يبحثون عن أرباح منتظمة وراحة الاستثمار في الأسهم أن يفكروا أيضًا في صناديق الاستثمار العقاري، والصناديق الاستئمانية التي تحتفظ بمحافظ للعقارات. (اقرأ أيضا: صناديق الاستثمار المشتركة). يهمك أيضا: تعرف أفضل استثمار (العملات الرقمية مقابل الأسهم).

بواسطة
Making The Right Investment: Real Estate Vs. Stocks, rocketmortgage تم الاطلاع عليه 2022/04/12Investing in Real Estate vs. Stocks: What's the Difference?, thebalance تم الاطلاع عليه 2022/04/12

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى
error: نعتذر، لايمكن نسخ المحتوى