الاستثمار

العملات الرقمية أو الأسهم: أيهما أفضل استثمار؟

العملات الرقمية أو الأسهم: أيهما أفضل استثمار؟ مع ظهور عملة البيتكوين في عام 2009، واجه العالم تقنية العملات الرقمية وتقنية blockchain لأول مرة. في البداية، اعتبر كبار المستثمرين العملات الرقمية أمرًا تافهًا. لقد مر الكثير من الوقت منذ ذلك الحين ونمت أسواق العملات الرقمية بسرعة فائقة.

ومع ذلك، فإن هذه التكنولوجيا الثورية لم تخلو من الدراما. بينما يتوقع بعض الخبراء أن يكون سوق العملات الرقمية إضافة مفيدة للأسواق المالية التقليدية، يخشى آخرون من أن العملات يمكن أن تنهار وتجذب بقية السوق.

بطريقة أو بأخرى، لا يمكن إنكار تأثير العملات الرقمية على الأسواق المالية. الغرض الرئيسي من تداول العملات المشفرة يشبه الغرض من تداول الأسهم التقليدية: كلاهما يستخدم لكسب المال. لذلك، يقوم المزيد والمزيد من المستثمرين بإضافة العملات الرقمية إلى محافظهم الاستثمارية. وفقًا  لدراسة أجرتها CNBC، يستثمر 1 من كل 10 أميركيين حاليًا في العملات الرقمية.

مع الأصول الرقمية، أصبح الاستثمار أسهل من أي وقت مضى. التقلبات العالية تخلق المزيد من الدخل المحتمل. وإذا أضفت إلى ذلك إمكانية التداول على مدار الساعة، والرافعة المالية العالية، والعمولات المنخفضة والحدود القصوى للمعاملات، فسوف يتضح قريبًا سبب بدء العديد من المستثمرين الجدد وتجار الأسهم ذوي الخبرة في التحول إلى العملة المشفرة. في هذه المقالة، سنحلل أوجه التشابه والاختلاف، بالإضافة إلى إيجابيات وسلبيات تداول العملات الرقمية والأسهم ونتعرف أيهما أفضل استثمار.

هل شراء العملات الرقمية مثل شراء الأسهم؟

نعم. بعد كل شيء، يتبادل المشترون الأموال مع بائعي الأصول الرقمية، ويتم تحديد سعر هذه الأصول حسب العرض والطلب. تتم المعاملات عبر الإنترنت، وينطوي كلا النوعين من هذه الاستثمارات على مخاطر معينة.

تتصرف العملات الرقمية والأسهم بطريقة مماثلة. إذا كنت قد قمت بالتداول في سوق الأوراق المالية أو الفوركس، فلن تواجه أي مشاكل على الإطلاق مع واجهة أي تبادل عملة معماة. ولكن تجدر الإشارة إلى أنه على الرغم من أن التحليل الأساسي (التحليل الأساسي هو النهج الذي يستخدمه مستثمرو العملات الرقمية لتحديد القيمة الجوهرية لأصل العملة) للعملة الرقمية أو الرمز المميز يختلف نوعًا ما عن تحليل الأسهم، فإن آلية التداول الأساسية والتحليلات الفنية العامة متطابقة تقريبًا.

على سبيل المثال، تتوفر أنواع أوامر مماثلة في كلا السوقين. أوامر السوق إما يتم شراؤها أو بيعها بسعر السوق الحالي. أوامر التحديد لها سعر محدد يرغب المتداول عنده في شراء أو بيع أحد الأصول. يعمل أمر إيقاف الخسارة  بنفس طريقة أمر السوق: لا يتم تنفيذه إلا بعد الوصول إلى قيمة سعرية معينة.

اقرأ أيضا: كيفية حساب عائد السهم (EPS).

علاوة على ذلك، فإن التداول اليومي في الأسهم يشبه إلى حد بعيد التداول الفوري في العملات الرقمية. في التداول اليومي في سوق الأسهم، يقوم المتداول بالمضاربة على سعر الأوراق المالية خلال يوم تداول واحد. تنطبق نفس استراتيجيات التداول قصير الأجل على العملات الرقمية، مع الاختلاف الوحيد هو أن أسواق العملات الرقمية لا تغلق أبدًا. 

تستخدم العملات الرقمية استراتيجيات التداول اليومي مثل  التداول المتأرجح والتداول في النطاق والسكالبينج وتداولات المراجحة. يتميز سوق العملات الرقمية بالتقلبات وعمق السيولة، وهذه هي أهم شروط التداولات المربحة خلال اليوم.

اقرأ أيضا: أفضل العملات الرقمية للتداول اليومي.

الفرق بين العملات الرقمية والأسهم:

يعد نمو محفظة العملات الرقمية بأكثر من 1000٪ في غضون أسابيع أمرًا شائعًا. إن إمكانية تحقيق أرباح كبيرة في وقت قصير وحاجز منخفض للدخول تجذب المزيد والمزيد من المستثمرين. الحد الأدنى لدخول سوق العملات الرقمية منخفض جدًا، لأنه يمكنك تداولها في أعشار ومئات. ومع ذلك. كلما زادت احتمالية تحقيق أرباح كبيرة، زادت المخاطر.

أسعار العملات الرقمية (بعبارة ملطفة) ليست مستقرة. يعتبر العديد من الخبراء التداول في العملات الرقمية مقامرة أكثر من استثمار حقيقي. بالمناسبة، أسواق الأسهم متقلبة أيضًا، وإن لم تكن كثيرًا.

يمكن رؤية الفرق بين العملات الرقمية والأسهم بشكل أفضل عند النظر في الخصائص التالية:

1. السيولة:

تعكس السيولة القدرة على شراء أو بيع أصل في السوق بسرعة وسهولة. تعتبر أسواق العملات الرقمية أدنى من أسواق الأسهم في هذا المؤشر، حيث أن أسواق الأسهم لديها أحجام تداول أعلى، ونتيجة لذلك، سيولة أعلى. يوجد عدد أقل بكثير من المتداولين النشطين في سوق العملات الرقمية، وبالتالي هناك سيولة أقل.

لكن العملة الرقمية تختلف عن العملة أخرى. البيتكوين على سبيل المثال، هي العملة الرقمية الأكثر سيولة ويتم تداولها من قبل معظم المتداولين.

غالبًا ما تؤدي القيمة السوقية المنخفضة للعملات والرموز وعمليات التبادل الصغيرة للعملات الرقمية إلى مشاكل في السيولة وتجعل هذه الأصول غير مواتية للاستثمارات. ولكن هناك مشاكل مماثلة عند تداول الأسهم. على سبيل المثال، عند الاستثمار في أسهم صغيرة خارج البورصة أو العمل مع شركات سمسرة صغيرة.

2. الملكية:

شراء الأسهم في البورصة يجعل المستثمر مساهماً ويمنحه حصة في الشركة. يحق للمساهم الحصول على امتيازات مختلفة، مثل مكاسب أو خسائر رأس المال، وتوزيعات الأرباح، وكذلك الحق في التصويت في قرارات الشركة المختلفة. ومع ذلك، إذا تم الشراء من خلال شركة وساطة، فهذا يعني من الناحية الفنية أن الوسيط يمتلك الأسهم وليس المشتري الحقيقي. عدد قليل جدًا من المستثمرين يمتلكون أسهمًا باسمهم.

إذا قمت بشراء عملة رقمية، فإنك تصبح المالك الوحيد للعملة أو الرمز المميز الذي تم شراؤه. عادة، يتم تداول العملات الرقمية والاحتفاظ بها في البورصات. ومع ذلك، يمكن أيضًا نقل العملة الرقمية إلى جهاز إلكتروني منفصل (التخزين البارد)، والذي يكون عمومًا أكثر أمانًا من المحفظة عبر الإنترنت. وإذا كانت المفاتيح الخاصة بمحفظتك محفوظة بأمان، فلا داعي للقلق بشأن السرقة.

3. التقلبات عالية:

التقلب هو أحد أوجه التشابه بين العملات الرقمية والأسهم. في ظروف التقلبات القوية في الأسعار، يكاد يكون من المستحيل تحديد الوقت المناسب لفتح صفقة أو إغلاقها بدقة. ومع ذلك، في سوق الأوراق المالية، يمكن للمتداولين الوصول إلى معلومات الشركة التي يمكنهم استخدامها لاتخاذ القرارات عند تداول الأوراق المالية الخاصة بهم. علاوة على ذلك، يميل سوق الأسهم إلى الارتفاع على المدى الطويل، على الرغم من تقلبات الأسعار المنتظمة.

تتقلب أسواق الأسهم فقط خلال يوم التداول. أسواق العملات الرقمية، بدورها، لا تغلق أبدًا وتخضع لتأثير الأصول الرقمية الأخرى والأحداث في مساحة التشفير والتغيرات في أسواق الأسهم العالمية.

بسبب هذا النطاق الواسع من المتغيرات التي تؤثر على السوق على مدار الساعة، فإن العملات الرقمية أكثر تقلبًا مقارنة بالأسهم. تقلبات عالية تعني استقرارًا أقل في الأسعار، مما قد يثني المستثمرين من الشركات عن الاستثمار في العملات الرقمية. هذا يعني أيضًا أن المتداولين لديهم المزيد من الفرص للدخول والخروج من الصفقات وتحقيق أرباح عالية.

4. سوق مجاني للعملات الرقمية:

ينظم القانون أسواق الأوراق المالية، كما أن متطلبات الهامش صارمة للغاية.

تداول المشتقات في سوق العملات الرقمية يمكن الوصول إليه أكثر بكثير من التداول بالهامش في سوق الأوراق المالية. في بورصة المشتقات الرائدة، الحد الأدنى للإيداع هو دولار أمريكي واحد فقط. لم تسمع أسواق الأسهم بمثل هذه الأرقام. تتراوح الرافعة المالية في عمليات تبادل الأصول الرقمية الرائدة من 2x إلى 100x (أو حتى أكثر).

5. عدم التنويع:

الهدف من التنويع هو الاحتفاظ بأصول مختلفة في الأسواق المختلفة. تمتلك الأسهم في الواقع خيارات تنويع أقل، حيث تميل جميع أسواق الأوراق المالية إلى التأثر بالاقتصاد العالمي. تتأثر الأسهم والسندات بالتضخم والسياسات النقدية والاقتصادية.

اقرأ أيضا: الفرق بين الاستثمار والادخار.

الاعتماد المنخفض لبيتكوين وإيثريوم على الأوراق المالية وأصول سوق الأوراق المالية يجعل الاستثمار في العملات الرقمية استراتيجية جذابة لتنويع المحفظة. تعتمد أسعار العملات المشفرة بشكل كبير على أسعار العملات المستقرة مثل BTC و ETH. من ناحية أخرى، تعتمد الأسهم والسندات على العديد من العوامل الاقتصادية، والأداء الفردي للشركات والقطاعات، وكذلك العرض والطلب ضمن المؤشرات والصناعات والخدمات ذات الصلة.

اقرأ أيضا: العقارات والأسهم: أيهما أفضل استثمار 2022؟

العملات الرقمية أو الأسهم: أيهما أفضل للاستثمار قصير الأجل؟

العملات الرقمية هو استثمار واعد قصير الأجل لديه القدرة على تحقيق أرباح عالية سريعة وخسائر سريعة بنفس القدر. يبلغ متوسط ​​العائد في سوق الأسهم حوالي 10٪ سنويًا، لكن العائد على البيتكوين، الذي أصبح  الأصل الأكثر ربحية خلال العقد، هو 230٪.

ضع في اعتبارك أن الأصول الرقمية يمكن أن ترتفع  إلى القمر (مصطلح “إلى القمر” يستخدم لوصف ارتفاع سريع في الأسعار، عندما ترتفع القيم إلى درجة عالية بحيث تتجاوز الرسم البياني) في غضون ساعات قليلة أو الانهيار في غضون دقائق كما يحدث في تنفيذ مخطط “المضخة والتفريغ”. لا تجلب جميع المعاملات أرباحًا مستقرة ومضمونة. ومع ذلك، فإن الحالة المتقلبة لأسواق العملات الرقمية تجعلها أداة مثالية للمتداولين الذين يتطلعون إلى تحقيق ربح سريع.

العملات المشفرة أو الأسهم: أيهما أفضل استثمار طويل الأجل؟

يجذب استقرار أسواق الأسهم العديد من المستثمرين على المدى الطويل. بعد كل شيء، كان S&P 500 يتتبع أداء أفضل 500 شركة أمريكية على مدار 46 عامًا، 10 منها، وفقًا للمؤشر، كانت غير مربحة. ومع ذلك، في المحافظ طويلة الأجل لا تزال تنمو.

بالإضافة إلى المخاطر المستمرة المرتبطة بالتقلبات العالية، تواجه أسواق التشفير أيضًا تأثيرًا حكوميًا، وتبنيًا بطيئًا في بقية العالم، وتهديدات الأمن السيبراني. على الرغم من هذه المخاطر، يمكن أن يكون سوق العملات الرقمية أداة مفيدة إذا تعلمت كيف تعمل وتخطط بعناية.

سواء كنت تستثمر في العملات الرقمية أو الأسهم، فإن المسار الصحيح هو اللعب على المدى الطويل. ما لم تكن متداولًا خلال اليوم، فمن الأفضل تجنب المضاربة على التقلبات قصيرة الأجل.

خاتمة:

عند اختيار أحد الأصول للتداول، فإن الأمر يستحق أن تبدأ من خبرتك واستراتيجية التداول الخاصة بك والمبلغ الذي ستستثمره. تعتبر الأسهم أكثر ملاءمة لأولئك الذين يبحثون عن نمو استثمار محدود يمكن التنبؤ به على المدى الطويل في بيئة منخفضة التقلب. من ناحية أخرى، تعد العملات الرقمية أكثر ملاءمة لأولئك الذين يرغبون في تنويع محفظتهم وتأمينها ضد التضخم والعوامل التي تؤثر سلبًا على الأسواق المالية.

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى
error: نعتذر، لايمكن نسخ المحتوى