أهم 6 استراتيجيات الاستثمار لمضاعفة أموالك 2024
يمكن أن تكون استراتيجية الاستثمار الصحيحة أحد أفضل السبل إلى الحرية المالية، سواء كان ذلك بمثابة مكمل لدخلك العادي، أو مدخرات إضافية، أو وسيلة لسداد الديون، فإن أفضل استراتيجيات الاستثمار يمكن أن تؤثر على صحتك المالية للأفضل.
ومع ذلك، هناك العديد من أنواع استراتيجيات الاستثمار في الأسهم والسندات إلى العقارات، هناك العديد من الخيارات المتاحة. سيغطي هذا المقال بعض استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين ويساعدك في العثور على ما يناسب وضعك وأهدافك الشخصية.
ما هي استراتيجية الاستثمار؟
استراتيجية الاستثمار هي خطة محددة لكسب الدخل من خلال مصادر بديلة ويتم تحديدها عادةً من خلال تقييم الأهداف المستقبلية للفرد، وتحمل المخاطر، والاحتياجات، والصحة المالية. تتطلب الاستثمارات مستويات مختلفة من المشاركة ورأس المال للمحافظة عليها. تقول الدراسات أن نصف المستثمرين الناجحين لديهم شكل من أشكال استراتيجية الاستثمار.
سبب الاستثمار يختلف من شخص لآخر. ومع ذلك، هناك شيء واحد واضح: يُنظر إلى الاستثمارات على أنها وسيلة لتعزيز الموارد المالية للفرد. ستعمل أفضل استراتيجيات الاستثمار على بناء رأس المال المتاح لديك ونأمل أن توفر شكلاً من أشكال الأمن المالي. دون الخوض في التفاصيل حتى الآن، هناك مستويات مختلفة من المخاطر والفترات الزمنية وحتى المشاركة المرتبطة بأنواع مختلفة من استراتيجيات الاستثمار.
أفضل 6 استراتيجيات الاستثمار
يتعدى أفضل نوع من استراتيجيات الاستثمار البحث عن تلك التي تدر أرباحًا أعلى. عند تحديد كيفية استثمار أموالك، هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها. أوصي المستثمرين الطموحين بالاطلاع على وقت التحول المثالي، والمستوى المفضل للنشاط، وتحمل المخاطر الفردية. ستتطلب هذه الاعتبارات إلقاء نظرة على جدولك الزمني وحياتك اليومية وعمرك وغير ذلك. تابع القراءة للحصول على فكرة أفضل عن هذه الأنواع من استراتيجيات الاستثمار:
- استراتيجيات الاستثمار قصير المدى.
- استراتيجيات الاستثمار طويل المدى.
- استراتيجيات الاستثمار النشطة.
- استراتيجيات الاستثمار السلبي.
- استراتيجيات الاستثمار عالية المخاطر.
- استراتيجيات الاستثمار منخفضة المخاطر.
1. استراتيجيات الاستثمار قصير المدى
استراتيجية الاستثمار قصير المدى هي بشكل عام استراتيجية توفر نتائج في حدود ثلاث سنوات. بعض الأمثلة على هذا النوع من استراتيجية الاستثمار هي البيع بالجملة، وحسابات التوفير عالية الفائدة، والسندات قصيرة الأجل، وحسابات إدارة النقد. ينجذب المستثمرون عادة نحو المشاريع قصيرة الأجل إذا كانوا يدخرون لحدث قادم (مثل حفل زفاف) أو إذا كانوا مهتمين بكسب رأس المال بسرعة للاستثمار في شيء آخر. العامل الأكبر الذي يجب مراعاته عند النظر إلى الخيارات قصيرة الأجل هو الربحية. مع تحول مدته ثلاث سنوات، فإن العديد من الاستثمارات ليس لديها الوقت لتوليد نفس النتائج مثل الاستثمارات الأطول.
2. استراتيجيات الاستثمار طويل الأجل
استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل هي عادة ما يتبادر إلى الذهن عند التفكير في الاستثمار. وتشمل هذه العقارات الإيجارية والأسهم والصناديق المشتركة والذهب أو المقتنيات. يمكن أن تدر الاستثمارات طويلة الأجل عوائد على مدى عدة سنوات، أو في بعض الحالات طالما اختار المستثمر الاستمرار في المشاركة في السوق. يمكن أن تكون استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل خيارًا رائعًا لأنها غالبًا ما تنطوي على مخاطر أقل وعائدات أعلى مقارنة بالاستثمارات الأخرى. ومع ذلك، سيتعين على المستثمرين التعود على رؤوس أموالهم المحجوزة لفترات طويلة من الوقت مع هذا النوع من استراتيجية الاستثمار.
3. استراتيجية الاستثمار النشط
استراتيجية الاستثمار النشط هي بالضبط ما تبدو عليه: استراتيجية يشارك فيها المستثمر بانتظام. شكل آخر من أشكال الاستثمار النشط هو عندما يتحكم المستثمرون في محافظ الأوراق المالية الخاصة بهم، بدلاً من العمل مع مؤسسة مالية أو مستشار. يمكن أن تكون استراتيجيات الاستثمار النشطة رائعة لأي شخص يرغب في التدريب العملي على موارده المالية، سواء كان ذلك من خلال إدارة المحافظ أو الانخراط مباشرة في العقارات.
4. استراتيجية الاستثمار السلبي
تسمح استراتيجيات الاستثمار السلبي للمستثمرين بالجلوس بينما تحقق أصولهم أرباحًا. تشمل هذه الخيارات صناديق الاستثمار العقاري، أو العقارات المؤجرة (عادة مع شركة إدارة الممتلكات)، أو صناديق المؤشرات. بينما تتطلب استراتيجيات الاستثمار السلبي نفس القدر من البحث لتأسيسها، فإنها لا تتطلب مشاركة يومية مقارنة بالاستثمارات الأخرى. لهذا السبب، يختار الكثيرون هذا النوع من استراتيجية الاستثمار كوسيلة لتكملة دخلهم العادي أو الادخار للتقاعد.
5. استراتيجيات الاستثمار عالية المخاطر
المخاطرة هي الكلمة البرّاقَة تمامًا عند تقييم استراتيجيات الاستثمار المختلفة، وهي تشير إلى تقلب استثمار معين. يربط معظم الناس المخاطر العالية بالمكافآت أو الأرباح العالية. في كثير من الحالات، قد يكون هذا صحيحًا، لكن استراتيجيات الاستثمار عالية المخاطر ليست مناسبة للجميع. في كثير من الأحيان، سينجذب المستثمرون الشباب، الذين سيكون لديهم الوقت للتعافي المالي إذا حدث خطأ ما، نحو هذه الاستراتيجيات. بعض الأمثلة على استراتيجيات الاستثمار عالية المخاطر تشمل الاستثمار في الشركات الناشئة أو في سوق الأوراق المالية إذا جاز التعبير.
6. استراتيجيات الاستثمار منخفضة المخاطر
يمكن أن تحقق استراتيجيات الاستثمار منخفضة المخاطر استثمارات أولية كبيرة للأشخاص من جميع الأعمار. والسبب في ذلك هو في أغلب الأحيان، أن المستثمرين سيرون نوعًا من العائد دون تعريض استثمارهم الأولي للخطر أو المخاطرة بخسائر مالية كبيرة. تشمل الاستثمارات منخفضة المخاطر شراء السندات والأقراص المدمجة وحسابات التوفير. التنويع هو جانب آخر من جوانب الاستثمار منخفض المخاطر – وهذا يعني توزيع رأس المال الخاص بك عبر العديد من أنواع الاستثمار. يمكن أن يساعد تنويع محفظتك بهذه الطريقة في الحماية من فقدان جميع أموالك في حالة عدم أداء استثمار واحد بشكل جيد.
ما هي أنواع الاستثمارات الرئسية؟
لقد كان أداء بعض أنواع استراتيجيات الاستثمار جيدًا تاريخيًا، مما يجعلها بوابات رائعة في عالم الاستثمار. ترتبط هذه الأشكال الأساسية للاستثمارات بمستويات مختلفة من مخاطر المشاركة، اعتمادًا على كيفية إدارتها. إذا كنت تفكر في الاستثمار ، فراجع الاستراتيجيات الأساسية التالية قبل البدء:
- الأسهم: الأسهم هي في الأساس أسهم في شركة يمكن للمستثمرين شراؤها والاحتفاظ بها وبيعها لكسب الأرباح. من خلال شراء الأسهم، يضع المستثمرون رأس المال في شركة يعتقدون أنها ستحقق أداءً جيدًا في الوقت المناسب – وبالتالي زيادة استثماراتهم الأولية. يمكن أن ترتفع قيمة الأسهم وتنخفض، مما يضيف مستوى معينًا من المخاطر إلى هذه الإستراتيجية. على الرغم من أن هذه المخاطر غالبًا ما يتم مواجهتها من خلال جداول زمنية طويلة للاستثمار، وشكل من أشكال إدارة المحافظ المهنية.
- السندات: يمكن أن يكون شراء السندات استراتيجية استثمار جيدة منخفضة المخاطر وطويلة الأجل لأي شخص مهتم بزيادة رأس ماله. عادة ما يتم تأمين السندات من قبل شركة أو حكومة اعتمادًا على النوع، وتوفر عوائد في شكل مدفوعات فائدة. في حين أن السندات غير معروفة بعوائدها المرتفعة، إلا أنها قد تكون طريقة رائعة لتنويع محفظتك الاستثمارية.
- الصناديق المشتركة: الصناديق المشتركة هي حسابات تضع رأس المال في استثمارات متعددة، مثل الأسهم والسندات. تدار هذه الصناديق بشكل احترافي ولها استراتيجية استثمار محددة داخلها. يمكن أن يكون لديهم حد أدنى أعلى من الاستثمارات مقارنة بالخيارات الأخرى، ومع ذلك، يُعتقد أنهم يؤدون أداءً جيدًا.
أفضل استراتيجيات الاستثمار للمبتدئين
هناك سبب يجعل العديد من المستثمرين الجدد ينجذبون نحو الاستراتيجية التوازن، تُعد أفضل استراتيجيات الاستثمار الصديقة للمبتدئين بتوازن كبير بين المخاطر والربحية المحتملة:
- استثمارات الشراء والاحتفاظ: يشير الاستثمار في الشراء والاحتفاظ إلى القيام باستثمار أولي، والحفاظ على الأصول حتى ترتفع قيمتها. أبسط مثال على ذلك هو شراء الأسهم ثم بيعها بعد زيادة قيمة الأسهم. يعد الشراء والاحتفاظ أيضًا استراتيجية شائعة في مجال العقارات، حيث تميل العقارات إلى الارتفاع بقوة بمرور الوقت. تعتبر أنواع الاستثمار هذه رائعة للمبتدئين لأنها توفر بعض الحماية ضد أي انخفاضات قصيرة الأجل في السوق.
- استثمار الدخل: تتضمن هذه الإستراتيجية اختيار الأصول التي تولد الدخل والدفع على فترات منتظمة. العقارات المؤجرة هي مثال شائع لاستثمار الدخل، حيث يمكنك كسب دخل إيجار شهري. يمكن بعد ذلك استخدام هذه الأرباح لتوسيع محفظتك الاستثمارية بشكل أكبر. تشمل إستراتيجيات استثمار الدخل الشائعة الأخرى الأسهم الموزعة وصناديق المؤشرات وسندات معينة.
- استثمارات النمو: من الإستراتيجيات الشائعة الأخرى للمبتدئين تحديد استثمارات النمو. هذا يعني البحث عن الشركات الناشئة وشراء الأسهم قبل بدء العمل. يمكن رؤية أحد الأمثلة الأكثر شيوعًا لاستخدام استراتيجية استثمار النمو من خلال النظر إلى مساهمي Apple.
- استثمارات القيمة: تتضمن هذه الإستراتيجية تحديد الاستثمارات التي يتم تسعيرها بأقل من قيمتها والمتوقع أن تنمو. قد يعني هذا البحث عن عقار في حي قادم أو ربما شراء أسهم شركة أقل شهرة من المتوقع أن تنطلق.
- شراء المؤشر: يمكن أن تساهم صناديق المؤشرات في محفظة شاملة وهي طريقة رائعة للتنويع عندما تبدأ لأول مرة. ابحث عن صناديق المؤشرات المختلفة للبدء، واختر الاستثمارات التي تفهمها. لاحظ أن هناك دائمًا مخاطر مرتبطة بالأسهم، وغالبًا ما يُنظر إلى شراء المؤشرات على أنها استراتيجية طويلة الأجل.
كما ترى، هناك عدة أنواع من استراتيجيات الاستثمار التي تلبي جميع مستويات المخاطر. سيأتي العثور على أفضل استراتيجية لك لفهم تفضيلاتك الشخصية ووضعك المالي. أفضل شيء يمكنني أن أوصي به هو إجراء البحث – ما يصلح لصديق قد لا يناسبك. هناك الكثير من الأمور التي يمكن القيام بها عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، ولكن يمكنك العثور على استراتيجية تعزز صحتك المالية وتساعدك على تحقيق أهدافك بالإرادة الصحيحة.
