الاستثمار في الذهب للمبتدئين كل ما تحتاج إلى معرفته

شرح الاستثمار في الذهب للمبتدئين؛ عندما تصبح الأوقات الاقتصادية صعبة أو تتسبب الصراعات الدولية، في جعل الأسواق تدور في حلقة مفرغة، فغالبًا ما يلجأ المستثمرون إلى استثمار الذهب كملاذ آمن. مع ارتفاع التضخم وتداول سوق الأسهم دون مستويات عالية، يبحث بعض المستثمرين عن أصول آمنة لها سجل حافل من المكاسب، وهو الاستثمار في الذهب.

على مر التاريخ، يفضل المستثمرون الذهب لأسباب عديدة، وله سمات تجعل من السلعة نقطة مقابلة جيدة للأوراق المالية التقليدية مثل الأسهم والسندات. إنهم يرون الذهب كمخزن للقيمة.

إنّ تعلم كيفية الاستثمار في الذهب يأتي مع بعض التحديات الفريدة ولا ينجح دائمًا بالطريقة التي قد تتوقعها. يمكن أن تبدو استراتيجية الاستثمار هذه متطورة، وتستغرق وقتًا طويلاً.

مع المقدار المناسب من البحث، يمكن أن يكون الذهب إضافة رائعة إلى محفظتك الاستثمارية، خاصة في هذه الأوقات.

إذا كانت فكرة استثمار المال في الذهب مثيرة للاهتمام بالنسبة لك، فمقال اليوم سيجيب عن مجموعة من الأسئلة التي يمكن أن تتبادر إلى ذهنك، ما هي أفضل طريقة للاستثمار في الذهب؟ فوائد الاستثمار في الذهب؟ أفضل أنواع الذهب للاستثمار؟

الاستثمار في الذهب

يمكن أن يمثل الاستثمار في الذهب للمبتدئين تحديًا خصوصاً للذين اعتادوا على تداول الأسهم والسندات عبر الإنترنت. عندما يتعلق الأمر بالذهب المادي، ستتفاعل بشكل عام مع تجار خارج شركات السمسرة التقليدية، وستحتاج على الأرجح إلى الدفع مقابل التخزين والحصول على تأمين لاستثمارك.

كما عليك أن تعلم أنَّ الخيارات الثلاثة الرئيسية للاستثمار في الذهب المادي هي السبائك والعملات والمجوهرات؛ سوف نتحدث على كل منها في مقالنا بالتفصيل.

لماذا الذهب ذو قيمة؟

الذهب ذو قيمة كبيرة بسبب ارتباطه التاريخي بقيمة عُملتنا. في العصور القديمة، كان الذهب يستخدم للعملات المعدنية والمجوهرات بسبب قابليته للطرق. مع تطوير العملات الورقية، تم تصميم الأوراق النقدية لتتوافق مع كمية محددة من الذهب. بينما لم يعد هذا هو الحال، فإن الأهمية التاريخية للذهب في نظامنا المالي تحافظ على قيمة هذه السلعة.

وفقًا لـ The Motley Fool ، يأتي حوالي نصف الطلب العالمي الحالي على الذهب من المجوهرات. مع 40٪ أخرى هي الطلب على استثمارات الذهب الفعلية، مثل العملات المعدنية وسبائك الذهب. يقوم كل من المستثمرين والمؤسسات المالية بشراء الذهب المادي لهذه الأغراض، وآخرها الصناديق المتداولة في البورصة التي تشتري الذهب نيابة عن المستثمرين. عادة ما يأتي الطلب المتبقي على الذهب من التكنولوجيا والصناعات الطبية.

هل الاستثمار في الذهب مربح؟

باختصار شديد؛ استثمار الذهب مربح لأولئك الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الحالية. غالبًا ما يكون أداء الذهب عكس الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات. عندما تعمل هذه الأصول بشكل سلبي، تزداد قيمة الذهب بشكل عام.

هذا الأمر دفع العديد من المستثمرين إلى التفكير في الاستثمار في الذهب كملاذ آمن، مع إبراز أهميته في محفظة متنوعة. يمكن رؤية مثال رائع على هذا الاتجاه من خلال النظر إلى سعر الذهب من خلال الصورة أسفله (المصدر).

يبتعد العديد من المستثمرين المبتدئين عن الاستثمار في الذهب، لأنه لا يولد تدفقات نقدية ثابتة بالطريقة التي قد تنتج عن العقارات أو الأسهم. ما لا يعرفه الكثير من الناس هو أن الذهب عالي السيولة في الواقع ؛ بمعنى أنه يمكن شراؤها وبيعها بسرعة نسبيًا بسبب ارتفاع الطلب. عندما يتعلق الأمر باستثمارات بديلة أخرى، مثل المقتنيات أو الأعمال الفنية النادرة، يمكن لهذه الميزة أن تجعل الذهب فرصة استمثار جذابة للغاية.

لماذا يحب المستثمرون الاستثمار في الذهب؟

غالبًا ما ينجذب المستثمرون إلى الذهب كوسيلة للتنويع وكوسيلة لحماية محافظهم الاستثمارية الحالية. كما ذكرنا سابقًا ، يؤدي الذهب عادةً أداءً معاكسًا للأسهم أو السندات. هذا يجعل الذهب فرصة جذابة لأولئك الذين يتطلعون إلى تخفيف المخاطر. فيما يلي بعض الأسباب الأخرى التي تجعل المستثمرين يختارون استثمار الذهب:

• السيولة: على الرغم من كون الذهب أصلًا ملموسًا، إلا أنه لا يزال يتمتع بسيولة عالية. عادة، يمكن تحويلها بسهولة إلى نقد.
• مخزن القيمة: يسمح الذهب للمستثمرين بالاحتفاظ بقيمة في الأصول المادية. يمكن أن تكون الطبيعة الملموسة للذهب جذابة مع تنوع المستثمرين.
• العوائد: ثبت أن الذهب يحقق عوائد عالية تاريخيًا. في حين أنه لا يتفوق دائمًا على فئات الاستثمار الأخرى ، إلا أنه لا يزال يتمتع بعوائد جذابة بشكل عام.
• الإجراءات الوقائية: نظرًا لأن الذهب لا يعمل بشكل مشابه للأسهم أو السندات، فإنه يزداد عادةً من حيث القيمة خلال فترات الانكماش الاقتصادي. هذا يسمح كذلك للمستثمرين باستخدام الذهب لتقليل مخاطر المحفظة.

الاستثمار في الذهب: 7 طرق للاستثمار المال في الذهب

أول ما يفكر فيه معظم الأشخاص عند الاستثمار في الذهب هو المجوهرات، أو ربما العملات الذهبية. في الواقع، هناك طرق عديدة لبيع وشراء الذهب. فيما يلي أفضل 7 طرق للاستثمار المال في الذهب يجب معرفها الاستفادة من استثمار الذهب:

الاستثمار في سبائك الذهب

تشير سبائك الذهب إلى أي شكل من أشكال الذهب الخالص، وأكثر الأمثلة شيوعًا هي سبائك الذهب. يجب أن تكون السبائك الذهبية معتمدة من حيث الوزن والنقاء، وعادة ما يكون لها رقم تسلسلي مرفق لأسباب أمنية. يمكن أن تتفاوت أحجام السبائك الذهبية، ولا يتطلب الأمر الكثير حتى تعتبر ذات قيمة. هناك بعض العيوب في الاستثمار في سبائك الذهب، حيث ستحتاج عادةً إلى موقع آمن لتأمين الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تكون سبائك الذهب أصلًا صعبًا للشراء والبيع حيث يتعين عليك تحديد المشترين المستعدين للشراء. ومع ذلك، يجد العديد من المستثمرين هذه الطريقة مجزية للغاية وواحدة من أفضل طرق الاستثمار في الذهب.

الاستثمار في العملات الذهبية

قد تكون على دراية بشعبية العملات الذهبية من الإعلانات التجارية وغيرها من الإعلانات. هذا الشكل من بيع وشراء الذهب معروف جيدًا، وغالبًا ما يكون أكثر ملاءمة من سبائك الذهب نظرًا لصغر حجمها. يمكن للمستثمرين شراء العملات الذهبية من هواة جمع العملات أو التجار من القطاع الخاص، وفي النهاية بيعها من أجل الربح. يوجد التجار في معظم المدن مما يسهل الحصول على العملات الذهبية. لسهولة الشراء، تعد العملات الذهبية واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في الذهب للمبتدئين.

من حين لآخر، قد تصادف عملات ذهبية تم ترميزها بسبب قيمة جامعها. يمكن لقيمة المجمع أن تجعلها أغلى من القيمة الأساسية الفعلية للذهب. سيتجنب معظم المستثمرين غير الرسميين ذلك ويركزون على العملات المعدنية المتداولة على نطاق واسع ما لم يكونوا مهتمين بأن يصبحوا جامعين أيضًا. بعض الأمثلة الشائعة هي النسر الأمريكي وورقة القيقب الكندية.

الاستثمار في مجوهرات من الذهب

من المحتمل أن تكون المجوهرات الذهبية هي أكثر أشكال الاستثمار في الذهب التي يتم شراؤها وبيعها، على الرغم من أنك قد لا تفكر في الأمر على هذا النحو. في الواقع، تعتبر المجوهرات الذهبية صديقة للغاية للمبتدئين لأنه من السهل الحصول عليها. وفقًا لـ Investopedia ، يتم استخدام حوالي 49 في المائة من إنتاج الذهب العالمي لصنع المجوهرات. تُعد أي قطعة مجوهرات بوزن 15 قيراط أو أكثر استثمار الذهب. في حين أنه من السهل الحصول عليه، إلا أن هناك بعض العيوب يجب مراعاتها. في بعض الحالات، يكون للذهب قيمة إعادة بيع مشكوك فيها. هذا يعني أنه قد يكون من الصعب تحديد المشتري وبيع مجوهراتك لتحقيق ربح.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)

الصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs) والصناديق المشتركة هي حسابات تشتري الذهب نيابة عن المستثمر. تمثل الأسهم التي تتكون منها هذه الصناديق كمية ثابتة من الذهب ويمكن شراؤها وبيعها مثل الأسهم. هذه واحدة من أفضل الطرق للاستثمار في الذهب حيث تسمح صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة للمستثمرين بالعمل مع الذهب، دون التعامل مع تكاليف الملكية المادية (مثل التأمين أو تخزين الذهب). هناك رسوم مرتبطة بشراء وبيع الذهب من خلال صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة، ولكنها غالبًا ما تكون أقل بكثير مقارنة بإدارة الأصول الأخرى.

لاحظ أن صناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة التي تتعامل مع الذهب غالبًا ما تستثمر في سلع أخرى أيضًا، مما يعني أنك نادرًا ما تجد شركة تتعامل بصرامة مع الذهب. يمكن أن يكون هذا مفيدًا إذا كان هدفك هو التنويع، على الرغم من أنه قد يتطلب التعرف على الأسواق الأخرى بالإضافة إلى الذهب. كن مستعدًا للبحث عن صناديق مختلفة عند التفكير في صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة لاستثمارك في الذهب.

الاستثمار في عقود الذهب الآجلة

ببساطة، العقود الآجلة للذهب هي عقود لشراء وبيع الذهب في وقت معين. يمثل كل عقد كمية معينة من الذهب، واعتمادًا على المواصفات، يمكن الدفع إما بمبلغ بالدولار أو بالذهب الفعلي. يمكن أن تكون العقود الآجلة للذهب كبيرة جدًا، مما يجعل هذه الإستراتيجية الأنسب للمستثمرين أصحاب رأس المال لشراء عقود عالية القيمة.

هناك أيضًا خيارات بشأن عقود الذهب الآجلة التي يجب مراعاتها. يوفر هذا للمستثمرين خيار شراء عقد مستقبلي بسعر محدد مسبقًا في وقت معين. يمكن أن تساعد الخيارات المشترين في الاستفادة من استثماراتهم الأولية، على الرغم من أنهم مطالبون بدفع القيمة الأساسية للذهب لامتلاك الخيار بالكامل. تعتبر كل من عقود الذهب الآجلة وخياراتها متقلبة – مما يجعل من الصعب اقتحامها وإدارتها عند مقارنتها بأشكال أخرى من استثمارات الذهب.

الاستثمار في أسهم وشركات تعدين الذهب

يعد الاستثمار في شركات تعدين الذهب طريقة ممتعة للجمع بين استثمارات الذهب والأسهم التقليدية. من خلال شراء أسهم في شركة تعدين الذهب، يمكن للمستثمرين الوصول إلى أرباح الذهب دون شرائه أو بيعه بأنفسهم. يمكن أن يوفر هذا الشكل من الاستثمار أيضًا مخاطر أقل، حيث توجد عوامل عمل أخرى يمكن أن تساعد في حماية المستثمرين من أسعار الذهب الثابتة أو المتراجعة. ومع ذلك، يقوم المستثمرون بإجراء أبحاث مهمة عند البحث عن الشركة المناسبة للاستثمار فيها. هناك مخاطر مرتبطة بصناعة التعدين يمكن أن تتداخل مع الأرباح الإجمالية أو حتى تثير مخاوف أخلاقية. قم دائمًا بأبحاثك عند اختيار شركة تعدين الذهب للاستثمار فيها.

الاستثمار في شركات البث والعوائد

تعتبر شركات البث المباشر والملوك طريقة أخرى للاستثمار في الذهب من خلال الأسهم. ستوفر هذه الشركات نقدًا مقدمًا لشركات التعدين من أجل الحق في شراء الذهب (أو سلع أخرى) في المستقبل. فكر فيهم على أنهم شركات تمويل تحصل على أرباحها من الذهب. يتطلب هذا النوع من الاستثمار أيضًا من المخترعين معرفة المزيد عن مخاطر تعدين الذهب والشركات المرتبطة به. يمكن أن يكون مستوى البحث المطلوب للاستثمار الناجح في شركات البث والإتاوة عائقاً أمام دخول البعض.

نصائح للاستثمار في الذهب للمبتدئين

مع وجود العديد من الخيارات للاختيار من بينها، قد يكون من الصعب التفكير في كيفية البدء في استثمار الذهب. يجب على المستثمرين المبتدئين تقييم رأس مالهم الأولي والعوائد المرجوة والمستوى المفضل للمخاطرة قبل رحلة البداية. لا يتطلب معظم الذهب التزامًا زمنيًا نشطًا ليكون مربحًا، لكن بعض الخيارات تتطلب بحثًا مقدمًا أكثر من غيرها للبدء (مثل العقود الآجلة أو الأسهم). ضع في اعتبارك مقدار العمل التحضيري الذي ترغب في القيام به وقادر على القيام به قبل البدء، وتذكر أنه يجب عليك أيضًا مراعاة العناية الواجبة عند اتخاذ قرار استثماري.

بعد مراجعتك للخيارات المذكورة أعلاه، قد لا يزال لديك بعض الأسئلة حول كيفية الاستثمار في الذهب. هذا أمر طبيعي تمامًا – على الرغم من شعبية الذهب، فإن تحديد مكان الاستثمار لا يزال يمثل تحديًا. يجب أن تساعد النصائح التالية حول الاستثمار في الذهب المستثمرين المبتدئين على البدء:

كم كمية الذهب التي تُعَدُّ استثمار مربح؟

لا توجد كمية محددة من الذهب تحقق استثمارًا جيدًا، وبدلاً من ذلك فإن المبلغ الصحيح يعتمد عليك كليًا. نظرًا لأن معظم المستثمرين يتجهون إلى الذهب لتنويع محافظهم الحالية، فإن القاعدة الأساسية الجيدة هي الاحتفاظ بحوالي 10 بالمائة من أصولهم في استثمارات الذهب. هذا يسمح لك بتقليل المخاطر مع الاستمرار في تمكينك من الربح من استثمارات الذهب. قم بمراجعة محفظتك بشكل دوري للتأكد من أنك تحافظ على نسبة تناسبك.

هل الوقت مناسب للاستثمار في الذهب؟

يختلف الذهب عن أنواع الاستثمار الأخرى لعدة أسباب، ولكن بشكل أساسي في كيفية الحصول عليه. بينما يمكن شراء بعض الأصول في وقت واحد، مثل منزل أو عقار تجاري، يجب شراء الذهب بزيادات. يختار المستثمرون عادةً شراء كميات صغيرة من أسهم الذهب أو الذهب المادي بمرور الوقت لمواجهة تقلبات الأسعار. يعتمد اختيار وقت إجراء استثمارك الأولي بالكامل على طريقة استثمار الذهب التي تريد العمل بها. راقب قيمة الذهب وسعر الأسهم المختلفة للحصول على فكرة جيدة عن موعد البدء.

كيفية الاستثمار في شراء وبيع الذهب؟

الفوائد العديدة للذهب تجعله فرصة استثمارية واعدة. ومع ذلك ، هناك بعض الأشياء التي يجب أن تعرفها قبل محاولة شراء الذهب المادي.

لا تتطلب العديد من الاستثمارات الأكثر شيوعًا اليوم أي مساحة تخزين خاصة، لكن الذهب يعد استثناءً هنا. يتطلب الذهب المادي تخزينًا آمنًا. فكر في استئجار صندوق ودائع آمن أو إضافة خزنة إلى منزلك. من المهم أخذ هذه التكاليف في الاعتبار ولكنها ضرورية تمامًا إذا قمت بشراء الأصل المادي. اعتمادًا على المكان الذي تخزن فيه استثمارك ، فكر في شراء تأمين لأصولك. يمكن أن يساعد ذلك في تعزيز الأمان العام لاستثمارك.

إذا قررت أن الاستثمار في الذهب المادي هو الاستراتيجية الصحيحة لك، فإليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار.

العثور على بائع ذهب ذا سمعة طيبة

 هناك عدد لا يحصى من عمليات الاحتيال حول شراء وبيع الذهب. لا تريد فقط تجنب الوقوع في فخ، بل تريد أيضًا التأكد من تجنب إجراء استثمار كبير أو صغير جدًا على حساب البائع. راجع الموارد عبر الإنترنت للعثور على بائعين جديرين بالثقة واسأل عن الرسوم والتكاليف الأخرى المرتبطة بعملهم.

احترس من الرسوم

يتقاضى تجار الذهب عادةً أكثر من “السعر الفوري” للذهب، أو السعر الذي يتم تداول الذهب به في بورصة السلع. يتكون هذا القسط عادة من رسوم التاجر ورسوم التصنيع والتوزيع.

البحث عن مكان تخزين آمن

يمزح الناس حول دفن الذهب لسبب ما: إنه ذو قيمة، ولأنه سلعة مادية، فقد يحاول الناس سرقته. من المهم أن تَخَزِّن الذهب الخاص بك في مكان آمن، سواء كان ذلك خزنة فعلية أو صندوق ودائع آمن في أحد البنوك. يمكن أن يصبح تخزين الذهب بأمان مكلفًا. اعتمادًا على الكمية والحجم، يمكن أن تتراوح صناديق الودائع الآمنة في أحد البنوك من 30 دولارًا إلى بضع مئات من الدولارات سنويًا.

النظر في شراء التأمين

التأمين هو تكلفة إضافية لامتلاك الذهب المادي. إذا قمت بشراء تأمين، فتأكد من أن وثيقتك تغطي نوع الأصل المحدد لديك.

تعرف على عيوب الاستثمار في الذهب

على عكس أسهم وصناديق الذهب، قد يكون من الصعب إعادة بيع الذهب المادي. مكاتب الرهونات غير معروفة بأسعارها العادلة، وإذا قمت ببيع الذهب الخاص بك مرة أخرى إلى تاجر، فمن المحتمل أن تبيعه بسعر أقل من السعر الفوري للذهب.

استثمار الذهب في السعودية

يوجد في السعودية العديد من الطرق التي يمكن للمستثمرين من خلالها شراء الذهب. في حين تقدم شركات الوساطة والبنوك المرخصة مجموعة متنوعة من الأسهم من صناديق استثمار الذهب وشركات تعدين الذهب بالإضافة إلى شهادات الذهب التي تثبت ملكية السبائك، فإن العديد من متاجر العملات المعدنية وصائغي المجوهرات وتجار المعادن الثمينة يبيعون الذهب بأشكال مختلفة، مثل العملات المعدنية والسبائك. أو المجوهرات. تتطلب جميع أشكال استثمار الذهب تقريبًا من المشتري دفع رسوم، إما للتخزين أو للمعاملة.

هل عليك استثمار المال في الذهب؟

إذا كنت قلقًا بشأن التضخم والكوارث الأخرى، فقد يوفر لك الذهب ملاذًا آمنًا للاستثمار. على الرغم من أنه على المدى القصير يمكن أن يكون متقلبًا مثل الأسهم، عكس المدى الطويل جدًا، حافظ الذهب على قيمته بشكل ملحوظ.

اعتمادًا على تفضيلاتك الخاصة ومدى استعدادك للمخاطرة، يمكنك اختيار استثمار المال في الذهب المادي، وأسهم الذهب، وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب، وصناديق الاستثمار المشتركة، أو عقود المضاربة الآجلة وعقود الخيارات. بغض النظر عن شكل الذهب الذي تختاره، يوصي معظم المستشارين بتخصيص ما لا يزيد عن 10٪ من محفظتك لها.

اقرأ أيضا: سعر الذهب اليوم | أهم العوامل التي تحرك سعر الذهب

أي شكل من أشكال الاستثمار يحمل مخاطر، الذهب لا يختلف. لكن سوق الذهب المتميز لا يتسامح ويستغرق وقتًا طويلاً للتعلم. هذا يجعل صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة الخيار الأكثر أمانًا لمعظم المستثمرين الذين يتطلعون إلى إضافة بعض من استقرار الذهب وتألقه إلى محافظهم الاستثمارية.